FD（お客様本位の業務方針）

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会社概要
FD（お客様本位の業務方針）

Fiduciary Duty フィデューシャリー・デューティー宣言について

オンワード・マエノと大切なお客さまとの、4つのお約束

原則1：顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等

株式会社オンワード・マエノ（以下、弊社とします）は、弊社の経営理念である『常識を変え、価値ある未来を創造する。』『安心、それ以上の満足を。』『仲間と家族を大切に。』のもと、「お客さま本位の業務運営」を実現するための基本方針を公表します。
お客さまの不安を解消するだけにとどまらず、それ以上にご満足をしていただける業務を行ない、お客さま・社員にとって明るく価値ある未来を提供することをお約束いたします。

【お約束 1】お客さまにとって最高のパートナーでありつづけます

原則2：顧客の最善の利益の追求
原則3：利益相反の適切な管理

弊社は、お客さまの加入目的・ご意向をお伺いし実情の中に潜むリスクを共に考え、ご納得いただける解決策をご提案致します。ご契約後も、定期的な情報の発信やアフターフォローを通じ永きにわたり安心をお届けします。

【お約束 2】大切な情報をわかりやすくご案内いたします

原則3：利益相反の適切な管理
原則4：手数料等の明確化
原則5：重要な情報の分かりやすい提供
原則6：顧客にふさわしいサービスの提供

お客様の状況にマッチした情報提供

弊社は、お客さまのご意向に沿わないお申し込みが発生することのないように、お客さまの特性や金融知識・資産状況などに合わせ、誠実な説明をおこないます。

配慮が必要なお客様への対応

ご高齢または特に配慮が必要なお客様には、当社の募集ルールに則り、ご家族の同席、複数回の説明、複数募集人による説明等の方法により、お客様の判断力・理解度などを確認しながら、よりきめ細やかな応対に努めます。

公正・公平な商品選定をしています

商品選定複数の保険商品の中から手数料の高さで保険商品を選定することがないよう、当社があらかじめ選定した保険会社の保険商品の販売をすることを原則としています。保険会社のインセンティブ等に左右されるような選定、販売は致しません。さらにお客さまの利益を不当に害する取引が行われることのないよう、お客さまとの利益相反の可能性を把握し、適切な管理に努めています。

弊社の勧誘方針はこちら
勧誘方針

【お約束 3】お客さまの安心のため常に進化しつづけます

原則2：顧客の最善の利益の追求

チーム力でお客様の安心に貢献します。

弊社は、営業スタッフと内務スタッフが連携してお客さまをサポートしています。それによりご契約時だけではなくお問合せや事故時なども速やかに対応できる体制を整えています。

お客さまの声を業務運営に活かしています。

お客さまから寄せられたご意見・要望・お褒め、苦情等を「お客さまの声」としてお声を真摯に受け止め、速やかに当事者や関係者にフィードバック後、社内で共有し、よりよい業務運営につなげていきます。特に重要なご指摘は経営会議等で議論し早急な改善に努めています。

【お約束 4】お客さまに選ばれる代理店であるために

原則7：従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

地域からもお客様からも安心・信頼いただける企業を目指します。

人材育成とチェック体制

当社独自のコンプライアンスマニュアルを策定し、種々の法令に遵守した業務運営を行うべく毎月コンプライアンス研修を開催、全員参加しています。また従業員の能力向上のためスキル・社歴に応じた金融・保険に関連する資格取得を義務付けています。日々の活動が当社のルールに合致しているかを定点観測し、ギャップが生じた場合には対象者へ上長・管理責任者が指導を行う体制を整備しています。

従業員に対する適切な動機づけの枠組み

お客さま本位の業務運営方針の遂行状況により適切に人事評価する体系をベースとし、固定給制度を採用しています。同時に従業員が心身ともに健康を保ち、いきいきと働き続けることができる環境づくりにチカラをいれています。

社会貢献活動

企業活動をする上で、地域への感謝を忘れることなく、我々のチカラを還元していきます。

※1 弊社は、複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨しておらず、金融商品の組成にも携わっておりません。そのため金融庁の「顧客本位の業務運営に関する原則」における原則5（注2）、原則6（注2）（注3）については対象としておりません。
【金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」との対応関係表】（PDF 176KB）

当方針の定着を測る指標（KPI）について
39・40期（2022.3～2023.3）

①損害保険単年度契約件数

2,206 件（長期火災除く）

上記のFD宣言に則り活動をすることで、お客さまに弊社を信頼していただきこのように多くの新規契約・更改契約を頂戴することができました。

②損害保険単年度契約件数内訳（％）

お客様のニーズに適した商品をご案内しています。
特定の種目に偏りのない、バランスのとれた比率が理想です。

③長期火災契約件数

3,848 件

④宮城県地域福祉総合補償制度加入件数

302 件

宮城県地域福祉総合補償制度の担当代理店として、今年度も非常に多くの福祉事業のお客さまよりご契約をいただくことができました。
福祉事業者が安心して事業運営ができるよう研修会・セミナー実施を行っています。

⑤生命保険保有件数

3,264 件

⑥生命保険単年度契約件数内訳（％）

多くの保険種類の中からお客さまにあった保障をご提供しています。

⑦働きやすさ

有給取得率 79%（目標 75%）/年　平均残業時間 8.4時間/月

人事評価制度に基づく固定給制度採用

⑧社会貢献活動

仙台まち美化サポートプログラム　年6回　参加延べ人数29名
エコキャップ運動　回収15.4kg
古切手収集（NPO法人誕生日ありがとう運動本部様へ）

⑨保険契約継続率

94.20 %

⑩定期的な情報提供

『エスコート』（個人向け情報誌）　vol.7 2,893 通
『OM通信』（法人向け情報誌）　12 回発行（延べ2,440 件送信）
『ボランティア保険ニュース』　7 回発行
『人つながり』（会社案内）　1 回発行
リスクマネジメントセミナー　2 回開催（WEB開催）
講師派遣　6 回

⑪お客様の声

当社に寄せられたお客様のお声については速やかに社内共有し改善を量る体制を整えています。

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ご意見ご要望

昨今の保険料率改定について、保険料の上がったお客様より「火災保険が高くなっていてびっくりした。改定があり高くなるのは仕方ないが更新時に上がりましたではなく、改定があった時点で案内や提案があって欲しい」とのお声をいただきました。この声を受けて、改定情報はもちろんのこと、保険業界を取り巻く状況にも注意を向けながら、お客様に影響を与えそうな事項は早期にお伝えできるようになりました。

お喜びの声

お客様との生命保険の面談中に、教育ローンと団体信用生命保険のご相談を受けた際、借入予定額と借入期間、金利等をヒアリングし、年間の差額を調べ、ご提示・回答したところ、『早々に的確な助言をいただきありがとうございました。納得して話を進められます。ありがとうございました』とお声をいただきました。これからもお客様のニーズや疑問点をしっかりヒヤリングして、お客様に寄り添った対応を実施していきます。